首页 | 企业资讯 | 聚焦百姓 | 人物特写 | 曝光台 | 保险股 | 保险理财 | 行业资讯 | 海外动态 | 中介园地 | 保险数据 | 保险案例 | 车险资讯 | 社保资讯 |
返回中国保险网首页
    您所在的位置: 主页 > 行业资讯 > > 正文

保险科技凸显重要性 数字化转型成保险行业共识

[ 2020-11-25 12:00 ]   来源:[ 南方日报 ]    双击自动滚频 
[字体: ] [打印本页] [关闭窗口]

  11月24日,易观发布《2020年10月新兴互联网保险服务类APP用户洞察榜单》(以下简称“榜单”),对2020年10月整个保险服务领域APP活跃用户及行业渗透进行了总结分析。数据显示,从保险服务领域APP的用户活跃度等关键数据来看,新兴互联网保险领域激发的市场空间巨大,也更具市场活力。

2020年10月新兴互联网保险领域TOP10的APP

2020年10月新兴互联网保险领域TOP10的APP

  活跃用户的不断攀升,得益于互联网险企依托保险科技的赋能和场景生态的布局。业内分析人士指出,经过这次疫情,越来越多的保险公司意识到数字化转型已经是行业发展的一大趋势,保险科技凸显重要性。

  传统险企活跃用户体量占优势,互联网险企用户活跃度高

  2020年新冠肺炎疫情的突袭,提升了居民医疗健康风险保障意识,以及对线上保险服务的接受程度。随着保险科技应用不断加深,险企对于移动端数字用户的争夺也日趋激烈。

  “榜单”数据显示,今年以来尤其是线下服务受限期间,保险服务领域数字用户规模不断上升,月度活跃用户触及历史最大值达到4756.5万。

  从2020年10月整个保险服务领域APP活跃用户及行业渗透情况来看,平安、国寿、太保、众安、人保处于保险服务领域第一阵营,对应保险服务APP的月度活跃用户超过100万人。从传统保险领域来看,平安以平安金管家APP为代表处于行业优势地位;从新兴互联网保险领域来看,众安保险位居榜首,活跃用户规模达232.5万。

  从用户活跃度情况来看,传统险企虽然活跃用户体量占优势,但用户活跃度不足,而专业互联网保险企业的APP用户活跃度较高。其中,众安保险的用户平均每间隔约3.4天打开一次APP,而与之相对照,中国人保APP用户平均每间隔24.2天才打开一次APP。互联网保险企业在APP端用户的服务深度上要优于传统保险企业。

  而在渗透率方面,新兴互联网保险的头部企业优势凸显。众安保险在保险服务行业渗透率最高,达到5.3%;泰康在线行业渗透率为1.1%,其余均低于1%。

  疫情倒逼保险行业转型 各大险企加大数字化转型步伐

  此轮新冠肺炎疫情对保险业带来深刻影响,一方面寿险新单业务下降、营销队伍发展受阻、相关业务受到冲击,另一方面,疫情推动了健康险的发展及新险种的开发、线上业务的发展,为保险业务带来新的发展机会。

  今年,中国平安联合南方日报、南方+、南方城市智库推出“新冠疫情下的广东省居民保险消费变化”大型问卷调研活动。问卷调研显示,40%以上的人享受过线上咨询、线上购买、线上理赔,16%的人体验过线上退保服务。从未享受过线上任务服务的人只占17%。

  疫情正在加速保险行业的数字化及智能化进程。一些险企借助大数据、AI技术等手段,精准分析用户需求,处理案件的效率大幅提升,对风险的防控能力得到加强。部分险企通过分析客户问题集中度,在电话、网站、APP、小程序、微信公众号等各种渠道提供前置式自助服务和引导式服务,在线为客户解决问题。具有科技优势的险企通过开发智能客服底层算法,高达 85%的在线客服会话均由智能机器人处理。

  在加大数字化转型步伐的队列里,有平安为代表的传统保险企业,也有以众安为代表的互联网保险企业,它们都在大力探索保险行业数字化升级路径,行业逐渐向“智能+”、“生态及场景智能”发展。

  从数字用户增长的数据看,与去年同期相比,在2020年10月传统险企TOP3的APP中,中国人寿增长27.77%,平安金管家下跌1.7%,太平洋保险大幅下跌25.3%。新兴互联网保险领域TOP3的APP中,众安保险增长54.89%,而保险师、泰康在线两个APP则大幅下跌超过20%。

  上述数据显示,新兴互联网保险领域激发的市场空间巨大,也呈现出更大的活力。而新兴互联网领域数字用户竞争较为激烈,流量呈现出向头部互联网保险企业聚集的趋势。众安保险APP平均月度活跃用户由2016年28.7万跃升至2020年242.9万,5年间增幅约746.3%,月度活跃用户规模大幅提升。

  活跃用户不断攀升的背后,是互联网险企依托保险科技的加持和场景生态的布局,带动智能化服务能力不断提升,产品和服务更贴合用户需求。作为国内首家互联网保险公司,在“保险+科技”双轮驱动,众安利用自身科技实力和互联网运营能力,持续巩固自有平台的营销、获客及服务能力;依托自主研发的智能营销系统,将用户画像运用于新场景的精准营销、智能触达。

  声音

  数字化转型成行业发展趋势,保险科技凸显重要性

  分享投资创始人白文涛分析认为,这次疫情所带来的非常态已近一年,许多在过去不可能去做,甚至不可能去想的事情,在这么长时间的重复下,已发生了质的改变,形成了新的习惯和路径依赖,而这必将对中国的产业发展造成影响和改变。其中,一个显著的变化就是“线上生存”被极大的强化。

  受疫情影响,传统寿险代理人展业受阻,而线上业务却表现红火。由于科技的加持,部分互联网险企在疫情的影响下仍然实现了总保费逆势高增长。蚂蚁金服下的蚂蚁保险、三马旗下的众安保险、腾讯旗下的微保,从今年已经发布的数据来看,都是逆势大幅增长。

  “在疫情的影响下,保险的培训、洽谈、销售向线上化转型也成为必然。互联网险企的业绩之所以不降反升,主要得益于科技能力和线上化,很多传统险企这段时间也在加速向线上转型,其实这样的转型早就应该开始了,现在是疫情倒逼大家转型。”天风证券研究所非银金融首席分析师夏昌盛说。

  记者留意到,在刚过去的“双11”,各大险企也将APP作为营销服务的主战场,通过直播等新的营销服务模式吸引年轻消费人群。业内分析人士指出,未来,数字化升级使得用户生活、消费场景得到更大程度的延伸和扩展,因此无论是互联网保险公司、还是大流量平台都在试图将保险服务融入到场景中去,这也给保险行业的数字化转型带来更大的发展空间。

  复旦大学风险管理与保险学系主任许闲指出,经过这次疫情,从线下转线上,以科技驱动有质量的增长成为众多保险公司的共识。越来越多的保险公司意识到数字化转型已经是行业发展的一大趋势,保险科技凸显重要性。“后疫情时代,保险公司会把更多资源投入到AI、大数据、云计算、区块链等技术在保险的应用上。”许闲称。

    打印本页  [关闭窗口]  
相关新闻:
· 保险科技凸显重要性 数字化转型成保险行业共识 · 为让乘客安心无忧规划旅程和享受飞行 阿联酋航空推出 · 第三支柱助推完善多层次、多支柱养老保险体系 坚定“ · 税延养老保险“中国之路”:优惠覆盖面窄、税收优惠额 · 保险业底层逻辑生变:险企增资额度逐年下滑 发债规模 · 包商银行进入破产程序 存款保险标识充分保障存款人权 · 双十一后“退货难”:网购大件商品退货遭遇高价运费 · “公益+商业”双轮驱动 食责险“宁波模式”将在浙江全 · 为老人晚年生活送去更多温暖关爱 华夏保险内蒙古分公 · 惠民保火爆背后:79元“搏”200万保障 旨在有效减轻患
保险秘书
最新文章
 聚焦百姓
 人物特写
 曝光台
 保险股

Copyright © 1997-2018 China-Insurance Corporation, All Rights Reserved

本网凡所涉及保险条款的内容仅供参考,并均以投保当时的保险合同为准。

企业资讯 | 汽车 | 科技 | 消费 | 教育 | 房产 | 游戏 | 商机 | 保险公司 | 股票 | 聚焦百姓 | 人物特写 | 曝光台 | 保险股 | 保险理财 | 行业资讯 | 海外动态 | 中介园地 | 保险数据 | 保险案例 | 车险资讯 | 社保资讯 | 产品速递 | 财经新闻 | 保险评述 | 基层信息 | 配资 | 商讯 | 证券 | 上市公司 | 股市 | 港股 | 银行 | 基金 | 理财 | 债券 |