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放权险企“自主”投资 中国人寿等大型险企带头开启投资冲刺

[ 2020-10-14 14:13 ]   来源:[ 中国保险网 ]    双击自动滚频 
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  险资投资加码行进中。上有监管优化险企投资管理支持,前有大型险企带头出手,2020年最后的小半程将开启另一种投资冲刺。

  近日,中国人寿宣布,与东方航空(600115,股吧)签署合作协议,将出资110亿元助力东航集团股权多元化改革。而本次增资款将主要参与航空保险、交通建设、旅游服务、产融结合等领域合作。

  据中国人寿介绍,这次合作,不仅是国企改革三年行动在中央企业集团层面股权多元化改革的“首单”,也是中国人寿充分发挥保险资金优势,服务“六稳”“六保”的一项重大战略举措。

  这是一笔不小的投资,更代表了险资“大放行”的相关落地。

  自年初以来,监管对于险资投资放行,便已形成趋势。从监管公开喊话提高权益类资产的投资比重,到各大险企加紧布局二级市场,再至多份关于险企投资“开闸”文件的下发,险资已成为当前资本市场重要的“活水”之一。

  对于下一步的险资投资,也有机构预测,险企投资端业绩表现提升的空间依旧较大。

  险资投资已重启

  资本市场动作频频

  据中国人寿保险集团董事长王滨表示,民航业是国民经济的重要战略基础产业,在我国经济持续发展和消费升级的长期趋势下,有着巨大的发展空间。

  此次签约合作,不仅可以充分发挥保险资金优势,而且在未来的合作中,中国人寿还可以参与到东航集团的公司治理中。如在投融资、保险、年金、银行、资产管理、职工和客户联合开拓等重点业务领域,可以深入合作。

  既可以进行业务的拓展,还可以充分利用险资中长期稳健投资的特征,获得更大的投资效益,这是险资投资的优势,更是监管放行险资投资渠道的原因之一。为此,自2020年初以来,各大保险公司便启动了一场在资本市场的“举牌潮”。

  据统计,截至2020年10月初,中国保险业协会公布的险企举牌信息共有25条,包括中国人寿、太平人寿、华泰资产、中信保诚人寿等12家公司,已赶超2019年全年。

  需要注意的是,10月6日,太平人寿宣布,因市场环境及监管政策变化,此前太平人寿对中联重科(000157,股吧)的定增方案终止。有行业人士分析认为,这是一次基于新规对战略投资者的约束,也是对险企在资本市场投资风险的警示。

  放权险企“自主”投资

  险资投资活力被激发

  其实,从监管政策来看,自年初以来,银保监会对于险资的投资放宽,有目共睹。

  除了在年初国新办的发布会上,银保监会副主席周亮发出“对偿付能力充足率较高、资产匹配状况较好的保险公司,允许其在现有权益投资30%上限的基础上,适度提高权益类资产的投资比重”的声音后,银保监会出台的相关投资政策,也在逐步实现这些“开闸”。例如:

  3月25日

  银保监会发布《保险资产管理产品管理暂行办法》,其中就保险资管产品的定位与发行进行更新指导,拓宽了保险资金等长期资金的配置空间和投资渠道。

  5月27日

  银保监会下发《关于保险资金投资银行资本补充债券有关事项的通知》,进一步拓宽了银行资本补充渠道,扩大了保险资金运用空间。

  7月1日

  银保监会发布了《保险资金参与国债期货交易规定》,并同步修订了《保险资金参与金融衍生产品交易办法》和《保险资金参与股指期货交易规定》,进一步打开了险资投资债券的大门。

  7月15日

  国务院发布消息称,取消保险资金开展财务性股权投资行业限制,在区域性股权市场开展股权投资和创业投资份额转让试点。

  7月17日

  银保监会制定了《关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知》,进一步深化了保险资金运用市场化改革,发挥保险机构作为资本市场重要机构投资者的作用,提升了险资运用的自主决策空间。

  9月9日

  银保监会发布《关于保险资金投资债转股投资计划有关事项的通知》,优化了保险资产配置结构。

  近日,银保监会还发布了《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》(以下简称《通知》),其中就保险机构的投资管理能力进行了更细致的规定。

  《通知》显示,此次监管对保险机构投资管理能力进行了优化整合,将此前的9项能力建设标准整合为当前的7项。而且,《通知》取消了投资管理能力备案管理,将保险机构投资管理能力管理方式调整为公司自评估、信息披露和持续监管相结合。

  这又是一次“放管服”的落地,但给予的是保险机构更大的自主权。尤其是在险资投资方面,多位业内人士表示,此项政策有利于激发保险资金的投资活力。

  20万亿险资或被“释放”

  股票、证券市场或有更大投资机会

  数据显示,截止到2020年8月,保险资金运用余额为20.52万亿元。其中,银行存款2.68万亿元,债券7.33万亿元,股票与证券投资基金2.76万亿元。

  就行业保险资金来看,近年来其资金运用余额呈现稳步增长态势。

  其中,险资运用余额中大部分来自于债券,银行存款、股票和证券投资基金则占比较小。但从增速来看,股票和证券投资基金深受市场变化及政策的影响。而这一变化,与各家险企的投资策略不谋而合。

  随着监管对于股票市场、证券市场投资的放宽,这一部分投资也将吸引更多的险资加入。

  川财证券曾在研报中预测,A股依旧是对险资运用具有吸引力的资产,在选股方面,保险资金往往具有特定的持股偏好,对于股票的流动性、规模大小都有较高的要求,因此,险资在A股市场上的配置更偏向于银行、券商等业绩稳定且体量较大的上市公司。

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