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张倩:保险资管业应做到四个“坚持” 把握国内大循环经济脉动

[ 2020-11-26 16:41 ]   来源:[ 上海证券报 ]    双击自动滚频 
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原标题: 保险资管协会张倩:以开放稳健、持续创新理念促进保险资产管理业协同发展

  上海证券报主办的2020上证财富管理峰会11月26日在黄浦江畔举行。当前,大资管行业正进入改革转型、提质增效的关键时期,机遇与挑战并存。作为大资管行业的重要参与者之一,保险资管机构应该如何应对新变局,迈出新发展步伐?

  在此次峰会上,中国保险资产管理业协会副秘书长张倩作主题演讲时表示,保险资管业应做到四个“坚持”:坚持政策引导和依法管理并举,坚持鼓励创新和规范发展并行,坚持经济效益和社会责任并重,坚持能力建设和合作共赢并进。

  张倩表示,环顾全球,新冠肺炎疫情给各国人民健康和全球经济带来了严峻挑战,国际贸易和投资活动急剧萎缩,人员、货物、资金流动受阻,不稳定不确定因素层出不穷,世界经济正在经历上世纪30年代大萧条以来最严重的衰退。供应链转移和中断的风险增大,很多产业受到冲击,资本市场大幅震荡。经济全球化进程受阻,贸易保护主义、单边主义行为抬头,世界经济恢复仍然面临较大阻力。

  “与此同时,我国采取了稳外贸稳外资、完善要素市场化配置体制机制、主动有序扩大金融业对外开放等一系列政策。”张倩总结,近年来,银行业保险业先后推出30余项措施,外资银行、外资保险公司来华设立各类机构近百家;根据国家统计局公布的数据,2017年以来金融业对外直接投资净额在我国对外直接投资净额中的占比保持在12%以上,金融双向开放的广度和深度进一步拓展。

  张倩介绍,在此背景下,保险资产管理业坚持稳中求进,总体发展态势平稳。

  一是资产规模稳步增长。截至2020年9月末,我国保险资产总额和保险资金运用余额分别为22.44万亿元和20.71万亿元,同比增长12%和16%。

  二是资产结构更趋优化。保险资金配置银行存款2.58万亿元,投资债券7.58万亿元,投资股票和证券投资基金2.68万亿元,投资其他资产7.87万亿元,基本满足资产负债匹配需求。

  三是市场主体多元化。目前保险资管行业已有29家综合性保险资管公司、14家专业保险资管公司、11家香港子公司、17家私募股权管理公司、9家养老管理公司、9家保险系证券基金管理公司、173个资管中心或资管部门。其中,工银安盛、交银康联、中信保诚、招商信诺4家外资保险资管公司相继开业。此外,国华兴益保险资管公司获批筹建。

  四是风险管理持续加强。围绕制度规则、运行管理、业务系统、理念文化等构建了较为有效的风险管控体系。目前保险资管产品相关项目的总体信用风险相对较低,是市场资金青睐的配置标的。

  五是核心专长逐渐形成。行业专注于长期投资、稳健投资、价值投资,在投资战略规划、大类资产配置、长期收益获取、另类投资和股权投资等方面专业能力显著提升。截至今年10月,保险资金通过债权投资计划、股权投资计划支持“一带一路”投资1.63万亿元,支持绿色金融产业发展9661亿元,支持京津冀协同发展4576亿元,支持棚户区改造2437亿元。

  张倩表示,面对全球格局深刻变化、世界经济下行风险加剧、刺激政策下中枢利率仍处低位、资产负债匹配难度加大、不确定性和风险因素较多等挑战,保险资管业应当珍惜以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局,把握经济脉动,明确未来方向,解答时代命题,发挥专业专长,坚持不懈地做好以下几方面工作:

  第一,坚持政策引导和依法管理并举。面对复杂环境,监管机构加强引导,出台了支持国家重大发展战略、完善公司治理、支持民营经济、助力复工复产脱贫攻坚等一系列政策。在保险资金运用领域,印发了保险资管产品的管理办法及其配套规则,优化资产配置和投资能力管理,鼓励保险资金开展财务性股权投资和银行资本补充债券投资,规范债转股投资计划、金融衍生产品、国债期货和股指期货交易等经营活动。保险资管行业应顺势而为,依法合规地稳健经营,服务国家战略、保险主业、实体经济、养老保障、民生建设和资本市场的可持续发展。

  第二,坚持鼓励创新和规范发展并行。资产管理机构直面市场需求,处在产品和服务创新第一线,应深入研究市场趋势和服务定位,不断提升资金运用专业化、市场化、科技化和国际化水平,加强自主创新,布局前沿技术,强化数据治理,维护合法权益,特别是在医疗健康、养老金管理、养老第三支柱等领域,拓展境内外发展空间,使广大客户共享改革开放和经济发展的成果。

  第三,坚持经济效益和社会责任并重。我国保险资管行业从小到大、由弱变强,在稳增长、促就业、惠民生等方面发挥了重要作用。保险资金应紧扣“六稳”“六保”目标,立足资金体量大、长久期、收益稳健的特性,充分调动第三方资金和社会资本,发挥资金支持和风险保障的双重作用,探索保险链、资金链和创新链的融合,既储备支持优质项目,也助力处置不良资产和僵尸企业,探索困境投资的新机遇。

  第四,坚持能力建设和合作共赢并进。保险资产管理行业应建立灵活的激励机制,加强投资管理和风险管理能力建设。与此同时,保险资管机构还需学习借鉴其他机构经验,与银行资管机构加强合作,共同提升差异化竞争力;与境内外基金、券商、交易所、金融基础设施机构、政府部门等长期合作,拓展参与市场活动的广度和深度。保险资管机构也可与信息科技公司和研究机构加强合作,运用各类技术促进稳健经营和风险管理,促进资产管理行业的协同发展。

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